這兩年，隨著CFA考試改革和含金量的提升，越來越多的人開始了解和關(guān)注CFA，也有越來越多的金融從業(yè)者和非金融想要轉(zhuǎn)行的同學(xué)選擇加入CFA證書的備考大軍中。
但是，很多人對于CFA考試還不是很了解。比如CFA到底是什么考試，什么樣的人可以報考，主要考什么內(nèi)容，都是什么時候考，報名費用是多少，甚至還有獎學(xué)金可以申請等等，今天我們就來給大家好好科普一下。
一、CFA考試簡介
CFA的全稱是Chartered Financial Analyst，中文譯為特許金融分析師，是由美國投資管理與研究協(xié)會（AIMR）設(shè)立的特許金融分析師職業(yè)資格認(rèn)證，是全球廣泛認(rèn)可的金融投資領(lǐng)域?qū)I(yè)證書。旨在衡量考生在投資工具、資產(chǎn)估值、投資組合管理等多方面專業(yè)知識與技能，為金融行業(yè)篩選與培養(yǎng)高端專業(yè)人才。
CFA課程內(nèi)容幾乎涵蓋金融投資領(lǐng)域所有基礎(chǔ)知識與核心技能。包括倫理與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、定量分析、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財務(wù)報表分析、企業(yè)發(fā)行人、股票投資分析、固定收益分析、衍生品投資分析、另類投資分析、投資組合管理等十大核心知識領(lǐng)域，全面且深入地構(gòu)建起金融知識體系。
也正因如此，CFA考試被譽為“全球金融第一考”、金融界“金領(lǐng)階層”、華爾街“入場券”，《金融時報》于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。
二、報考條件
1.學(xué)歷和工作年限要求
擁有四年制本科及以上學(xué)歷的人員可直接報考CFA考試。
報名CFA一級考試時選擇的考試窗口須處于學(xué)士學(xué)位課程或同等項目畢業(yè)月份前23個月(含)以內(nèi)。例如，2027年6月畢業(yè)的四年制本科在校生最早可報名大二暑假(2025年8月)的CFA一級考試。
最新調(diào)整！CFA二級現(xiàn)在畢業(yè)前11個月可以報名考試了，如果2026年6月畢業(yè)，最早可報名2025年8月CFA二級考試！
具有三年制大專學(xué)歷的人員，需在獲得一年全職工作經(jīng)驗后報考CFA考試；
具有兩年制大專學(xué)歷的人員，需在獲得兩年全職工作經(jīng)驗后報考；
非大專及以上學(xué)歷者需獲得四年全職工作經(jīng)驗方可報考。
2.英語水平要求
CFA考試為全英文考試，考生需要具備一定的英語閱讀和寫作能力，以便理解和完成考試題目。
3.身份證護(hù)照要求
考生需要居住在CFA考試的參與國，目前CFA協(xié)會無法為居住在受制裁國家或地區(qū)的個人提供服務(wù)。
報名和參加CFA一級考試須持有效的國際旅行護(hù)照。
對于計劃在中國內(nèi)地參加CFA考試的考生，除護(hù)照之外，也可以使用中華人民共和國居民身份證進(jìn)行考試報名?？荚嚠?dāng)天則必須攜帶有效的國際旅行護(hù)照，才能進(jìn)入考場。
三、CFA持證要求
1.通過CFA三級考試
CFA考試分為三個級別，考生需依次通過一級、二級、三級考試，各級別考試均有其側(cè)重點與難度梯度，全面考察考生金融知識深度與廣度以及應(yīng)用能力。
2.滿足工作經(jīng)驗要求
在金融投資決策相關(guān)領(lǐng)域擁有至少4年專業(yè)工作經(jīng)驗，工作經(jīng)驗可在考前、考中或考后積累獲得。
3.提交2-3封推薦信
推薦信需由申請人的主管或同事等能夠?qū)ζ鋵I(yè)能力與職業(yè)道德進(jìn)行評價的人士撰寫，以證明申請人在金融領(lǐng)域?qū)嵺`能力與職業(yè)素養(yǎng)。
4.加入CFA協(xié)會成為會員
申請人需向CFA協(xié)會提交會員申請并繳納相應(yīng)會費。
成為協(xié)會會員后，需遵守協(xié)會制定的職業(yè)道德準(zhǔn)則與行業(yè)規(guī)范，積極參與協(xié)會組織的各類活動，保持與行業(yè)前沿動態(tài)緊密聯(lián)系與互動交流。
以上就是關(guān)于 CFA 考試的一些介紹，希望能夠幫助各位新手對 CFA 有清晰透徹的了解，從而更好地規(guī)劃自己的金融職業(yè)發(fā)展道路。
