近日，上海市政府辦公廳正式印發(fā)《發(fā)揮上海自貿(mào)試驗區(qū)制度創(chuàng)新優(yōu)勢開展綜合監(jiān)管試點探索功能監(jiān)管實施細則》（簡稱《實施細則》），將所有的金融服務業(yè)均納入監(jiān)管，實現(xiàn)金融監(jiān)管的全覆蓋，同時對涉及的金融服務、監(jiān)管信息實現(xiàn)共享。
上海開展金融綜合監(jiān)管試點，探索功能監(jiān)管，有利于發(fā)揮自貿(mào)區(qū)制度創(chuàng)新優(yōu)勢，為國家層面金融監(jiān)管探索路徑、積累經(jīng)驗；有利于促進金融監(jiān)管與金融創(chuàng)新的良性互動，推進自貿(mào)區(qū)金融開放創(chuàng)新；有利于健全完善金融風險防范體系，守住不發(fā)生區(qū)域性金融風險的底線。
自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管全面覆蓋
近年來，我國金融業(yè)呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展態(tài)勢，對完善金融監(jiān)管體系，提高金融監(jiān)管能力提出新的要求。
國家“十三五”規(guī)劃中明確要求“健全符合我國國情和國際標準的監(jiān)管規(guī)則，實現(xiàn)金融風險監(jiān)管全覆蓋”，去年發(fā)布的上海自貿(mào)區(qū)“金改40條”，也明確提出要“加強自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，探索功能監(jiān)管”。
在國家有關(guān)部門的支持下，市金融辦會同國家在滬金融管理部門和市政府有關(guān)部門、相關(guān)區(qū)（縣）政府，對開展金融綜合監(jiān)管試點工作進行了調(diào)研，先后召開監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、金融機構(gòu)等座談會，走訪有關(guān)部門，聽取專家意見，分析國際金融監(jiān)管體制改革趨勢、國內(nèi)金融業(yè)發(fā)展實際和上海自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新要求，形成了送審稿，并經(jīng)市委常委會和市政府常務會議審議通過后，由市政府辦公廳正式印發(fā)《實施細則》。
根據(jù)《實施細則》，上海推進金融綜合監(jiān)管試點的任務之一是強化行業(yè)、屬地管理職責，重點加強對處于監(jiān)管真空、交叉地帶的機構(gòu)和行為的監(jiān)管，實現(xiàn)機構(gòu)、人員、業(yè)務、風險全覆蓋。
其中，就實現(xiàn)金融監(jiān)管全面覆蓋而言，《實施細則》提出三方面措施，一是全面覆蓋經(jīng)營機構(gòu)?！秾嵤┘殑t》透露，目前正在編制“分業(yè)監(jiān)管機構(gòu)清單”和“重點監(jiān)測金融行為清單”，明確了相應的監(jiān)管或主管部門。其中，分業(yè)監(jiān)管機構(gòu)清單涵蓋了由一行三會及其派駐機構(gòu)負責準入和日常管理的各類持牌金融機構(gòu)，以及由市政府有關(guān)部門和區(qū)（縣）政府負責管理的類金融機構(gòu)；重點監(jiān)測金融行為清單列出包括P2P網(wǎng)絡借貸、股權(quán)眾籌融資、私募股權(quán)投資或私募證券投資、通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理和跨界從事金融業(yè)務等活動、以投資理財名義從事金融活動、非融資性擔保以及其他疑似金融活動。
二是全面覆蓋金融產(chǎn)品?！秾嵤┘殑t》要求加強各類金融產(chǎn)品監(jiān)管，主要措施包括：規(guī)范金融產(chǎn)品設(shè)計、宣傳、營銷行為，加強金融廣告信息監(jiān)測和自動預警，對接廣告監(jiān)測、網(wǎng)絡輿情監(jiān)測、城市網(wǎng)格化綜合管理、金融風險輿情監(jiān)測等各類信息，支持行業(yè)協(xié)會建立理財產(chǎn)品登記和信息披露制度，重點推進互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品信息披露平臺建設(shè)，完善產(chǎn)品信息披露和風險提示制度等。
三是全面理順監(jiān)管分工。《實施細則》提出以合同法律關(guān)系和產(chǎn)品屬性為基礎(chǔ)明確管理部門，統(tǒng)籌配置監(jiān)管資源，強化綜合監(jiān)管和功能監(jiān)管。對需要經(jīng)過市場準入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由相關(guān)監(jiān)管或主管部門負責日常監(jiān)管；對無需市場準入許可，但有明確監(jiān)管或主管部門指導、規(guī)范和促進的行業(yè)領(lǐng)域，由相關(guān)監(jiān)管或主管部門牽頭負責日常管理；對沒有明確監(jiān)管或主管部門的行業(yè)領(lǐng)域，與金融功能有一定關(guān)聯(lián)、難以直接定性的經(jīng)營活動，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)認定業(yè)務屬性，由聯(lián)席會議明確相關(guān)工作牽頭部門。
搭建監(jiān)管信息共享機制
分類別、分層次、分步驟推進信息共建共享與互聯(lián)互通，加強信息平臺建設(shè)，提升分析預警能力，是上海推進金融綜合監(jiān)管的另一任務。
推進信息互聯(lián)共享既是提高金融綜合監(jiān)管水平的重要基礎(chǔ)，也是難點所在。為進一步推進信息互聯(lián)共享，《實施細則》提出，將結(jié)合上海實際，構(gòu)建以“一個平臺、兩份清單、三類數(shù)據(jù)庫、四種信息源”為框架的信息共享機制。
一個平臺，是指適時研究建立上海金融綜合監(jiān)測預警平臺；兩份清單，是指梳理形成分業(yè)監(jiān)管機構(gòu)清單和重點監(jiān)測金融行為清單；三類數(shù)據(jù)庫，是指機構(gòu)信息數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品信息數(shù)據(jù)庫和從業(yè)人員信息數(shù)據(jù)庫；四種信息源，是指金融管理與市場運行信息、社會公共信用信息、行業(yè)協(xié)會自律信息、媒體輿情與投訴舉報信息。在此基礎(chǔ)上，進一步豐富信息共享內(nèi)容，優(yōu)化共同參與機制，提高分析預警能力。
另根據(jù)《實施細則》，上海將建立金融綜合監(jiān)管聯(lián)席會議，目的是通過加強組織領(lǐng)導和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，提升協(xié)調(diào)效率和響應速度，確保各項政策措施的有效落實。
聯(lián)席會議由市政府分管金融工作的副市長和副秘書長分別作為*9召集人和召集人，成員單位包括市金融辦、人民銀行上?？偛浚ㄍ鈪R局上海市分局）、上海銀監(jiān)局、上海證監(jiān)局、上海保監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市商務委、市工商局、市財政局、市地稅局等部門以及各區(qū)（縣）政府，并根據(jù)新情況和新問題邀請其他有關(guān)部門和在滬金融市場、行業(yè)協(xié)會等參加。
聯(lián)席會議建立例會制度，原則上每季度召開一次，圍繞難點重點議題，明確工作職責，議定實施方案。根據(jù)需要，可臨時召開。
聯(lián)席會議辦公室設(shè)在市金融辦，下設(shè)監(jiān)測預警組和協(xié)調(diào)督辦組，由相關(guān)行業(yè)監(jiān)管或主管部門派員組成。
本文來源：上海自貿(mào)區(qū)