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DM理財(cái)研究員 李亞娜/廣州報(bào)道
不知道眾多聽說過余額寶[微博]的朋友有沒有聽說過淘寶基金？不知道眾多基民有沒有在淘寶基金做過交易？在淘寶買基金靠譜嗎？余額寶的渠道革命讓所有人認(rèn)識了它，這會給同樣可以在網(wǎng)絡(luò)上購買的淘寶基金帶來同等成效嗎？
DM理財(cái)(http://www.dmlicai.com)研究員經(jīng)過統(tǒng)計(jì)大量數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)目前有34家基金公司共358只基金入駐淘寶，但銷售情況并不樂觀。3年時(shí)間僅銷售出13萬筆，其中60%是偏股型基金。
淘寶基金店成長史
三年前的冬天，博時(shí)基金[微博]成為*9家入駐淘寶的基金公司，緊接著鵬華基金也加入網(wǎng)銷團(tuán)隊(duì)，開啟了基金自銷渠道的互聯(lián)網(wǎng)之路。
2013年余額寶的問世讓整個(gè)基金界為之震驚，其他基金公司也紛紛感受到互聯(lián)網(wǎng)對于基金銷售渠道的重要作用，基金淘寶店出現(xiàn)井噴現(xiàn)象，這一年淘寶基金直銷店新加入30家基金公司。新華基金[微博]在去年12月11日正式開店，也是目前淘寶基金店最近一家新入駐的基金公司。
然而今年截至目前，還未有一家基金公司新入駐淘寶。
天弘基金缺席淘寶基金店
淘寶2013年10月31日拿到了基金第三方電子商務(wù)平臺的資質(zhì)，意味著那些已經(jīng)在淘寶店入駐的基金公司可以形成一個(gè)團(tuán)隊(duì)，競爭和比拼更一目了然，淘寶理財(cái)為此專門開辟一個(gè)欄目“基金理財(cái)”。
據(jù)已知消息，最初在基金理財(cái)上線的有17家基金公司，至今，共有34家基金公司成為合作伙伴，DM理財(cái)意外地發(fā)現(xiàn)，與淘寶合作推出余額寶的天弘基金并未成為之一。
同時(shí)，打開淘寶理財(cái)頁面，除了基金理財(cái)，另有余額寶、招財(cái)寶兩個(gè)專門的欄目。在店鋪活動(dòng)精選板塊，有6家基金公司放置推廣活動(dòng)，包括富國基金推出全店申購費(fèi)降至0.3%；興業(yè)全球基金主推今年來漲幅較大的興全合潤股票基金等。
34家基金淘寶店銷售狀況堪憂
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融興起，基金公司一改理財(cái)領(lǐng)域嚴(yán)肅正經(jīng)形象，紛紛把自家店鋪設(shè)計(jì)得五光十色，大膽采用卡通形象，“狂歡”、“暴漲”、“超低費(fèi)率”等字眼應(yīng)接不暇。
盡管基金公司費(fèi)盡心思，但基金淘寶店的效果仍不理想。截至9月15日，34家基金公司在淘寶上售賣的基金產(chǎn)品共358只，合計(jì)總銷量136382筆，銷量并不樂觀。同時(shí)，這13萬多筆的銷量，基本由銷量排名前16的基金公司貢獻(xiàn)，平均銷量也僅在1000筆以上。
銷量靠后的，如萬家、天治、長城、華安、銀華、德邦基金等總銷量都是兩位數(shù)，甚至還有個(gè)位數(shù)，大成基金[微博]和寶盈基金[微博]上線一年多以來，至今都未銷出一筆訂單。除了華安基金[微博]有15只基金在售外，其他7家基金公司的基金數(shù)量都在3只以下。
雖說余額寶的出現(xiàn)，讓貨幣基金風(fēng)風(fēng)火火了一把，但從淘寶店358只在售基金類型來看，仍是以權(quán)益類基金為主，偏股類基金占基金總數(shù)的約60%。
基金淘寶店銷量前10的基金公司也更加重視淘寶業(yè)務(wù)的發(fā)展，從淘寶網(wǎng)[微博]的基金產(chǎn)品總銷量排行來看，富國中證軍工、富國城鎮(zhèn)發(fā)展、建信轉(zhuǎn)債增強(qiáng)債基、銀河定投寶、建信穩(wěn)定增利債基、華商主題精選股基、廣發(fā)納斯達(dá)克[微博]100指數(shù)基金、興全輕資產(chǎn)股基、銀河主題股票基金、嘉實(shí)研究精選股票基金等銷量排在前10。
一周理財(cái)情報(bào)
方正信托發(fā)行“東興39號山西君泰投資基金集合信托計(jì)劃”，*6預(yù)期年化收益率達(dá)11.5%，投向房地產(chǎn)領(lǐng)域，融資方為山西君泰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，存續(xù)期24個(gè)月，計(jì)劃募集規(guī)模1億元。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年以來共有1211只新發(fā)券商集合理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行推廣，剔除604只尚處募集中或計(jì)劃募集階段的產(chǎn)品，已完成募集且正式成立運(yùn)行的集合理財(cái)平均份額僅為1.1億份，較2013年的平均規(guī)?？s水近四成——這已經(jīng)連續(xù)縮水5年；而2009年這一數(shù)據(jù)為12.43億份。
二季度末共有139只基金“潛伏”19只國防軍工股，三季度以來，這些個(gè)股平均上漲35.61%，重倉基金受益賬面累計(jì)浮盈28.41億元。中郵核心成長是持有國防軍工股數(shù)量最多的主動(dòng)管理偏股型基金，二季度末共重倉6只國防軍工股，三季度以來累計(jì)賬面浮盈10.07億元。
基金金鑫(1.096, 0.00, 0.00%)封閉于9月15日終止上市，“封轉(zhuǎn)開”后將轉(zhuǎn)型為國泰金鑫股票型基金，并于9月22日集中開放申購。截至今年9月5日，基金金鑫成立以來的累計(jì)凈值增長率高達(dá)369.57%。
9月16日在售銀行理財(cái)產(chǎn)品680款，較上周同期減少22.64%；平均投資期限139.99天，較上周同期縮短0.03%；平均預(yù)期年化收益率5.00%，較上周同期下降1.77%。
京東首次開賣銀行理財(cái)產(chǎn)品，京東金融網(wǎng)頁上看到，該款銀行理財(cái)產(chǎn)品門檻5萬元，期限為32天，預(yù)期年化收益率為5.8%，并且承諾保證本金。
近日，國內(nèi)[*{5}*]真正實(shí)行“先行賠付”的P2P平臺——隨時(shí)融正式上線。據(jù)悉，所謂先行賠付，即啟動(dòng)“本金保障計(jì)劃”，若有任何的壞賬出現(xiàn)，隨時(shí)融將采取“先行賠付”的機(jī)制來確保投資者的收益。一旦標(biāo)有“先行賠付”級別的借款人出現(xiàn)付款延遲，隨時(shí)融會在借款到期后的一周內(nèi)先行賠付投資者。
近日，中國人壽(15.12, -0.44, -2.83%)推出“國壽鑫易寶保障計(jì)劃”。據(jù)悉，該計(jì)劃由“國壽鑫易寶年金保險(xiǎn)”和“國壽附加鑫易寶意外身故定期壽險(xiǎn)”兩款產(chǎn)品組成，同時(shí)兼具財(cái)富規(guī)劃、保險(xiǎn)保障雙重功效。
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