(一)充分利用商業(yè)匯票的優(yōu)點，靈活安排資金

　　在采購定價時，企業(yè)應比較商業(yè)匯票價與現(xiàn)款價的差異確定理財方式。如果采用現(xiàn)款價的折扣大于貼現(xiàn)利率，則將商業(yè)匯票貼現(xiàn)取得現(xiàn)款來支付貨款。反之，則支付商業(yè)匯票。如果投資理財收益率大于貼現(xiàn)利率時，企業(yè)可以將商業(yè)匯票貼現(xiàn)取得的款項用于短期理財。在現(xiàn)金緊張的情況下，企業(yè)可以向銀行申請開具商業(yè)匯票用于支付貨款，也可將企業(yè)取得的商業(yè)匯票用于背書轉讓或質押等。

　　(二)加速收款，減少資金占用

　　由于應收款項會增加資金占用，企業(yè)要妥善制定收賬政策，盡可能縮短應收款項的收回時間，及時補充流動資金。同時，要加大請欠力度，重視陳年老賬的催討工作，把損失降到最低。一旦形成壞賬損失，企業(yè)應及時辦理核銷手續(xù)。

　　(三)力爭現(xiàn)金流量同步，減少資金沉淀

　　在資金調度過程中，企業(yè)應盡量做到現(xiàn)金流入與流出發(fā)生的時間趨于一致，盡可能將庫存現(xiàn)金量降到最低。公司支付電費、進口廢鋼款等大額資金時，在合同約定付款日當天通過票據(jù)貼現(xiàn)獲得現(xiàn)款予以支付，達到了現(xiàn)金流量同步的目的，減少了資金沉淀。這樣，既保證了公司的信譽，又降低了財務費用。

　　(四)合理利用現(xiàn)金浮游量，減少財務費用

　　企業(yè)在開出支票后，收款人收到支票送交銀行，到銀行將款項劃出企業(yè)賬戶中間需要一段時間，這期間資金仍在企業(yè)的存款賬戶上。企業(yè)應當與收款人保持聯(lián)系，控制好這部分資金的使用時間，避免出現(xiàn)透支。

　　(五)壓縮貸款規(guī)模

　　做好資金運用計劃，用足商業(yè)信用。企業(yè)的資金管理從編制資金計劃開始，到對經營活動、籌資活動和投資活動的資金運作進行實時控制，以達到加速資金運轉，降低資金風險的目的。財務部為把有限的資金用到實處，堅持對資金實行全方位管理，每月根據(jù)生產經營編制財務收支計劃，統(tǒng)一調度，按量人為出的原則合理安排使用，保重點，壓一般，把資金用到有需要的重點產品、創(chuàng)效益產品及急需的開支，與銷售、供應、廣告、設備等部門互相協(xié)調，抓好購材料、設備等貨款的支付周期，合理利用商業(yè)信用，控制資金運用恰到好處，所以公司資金周轉較好。在這樣的形勢下，堅決壓縮短期銀行貸款，降低財務風險。對供應商用廣發(fā)行開出銀行承兌匯票支付料款使之能及時結算貨款，從而增強了對我公司的合作信心，更取得了采購價格優(yōu)勢，減少我公司現(xiàn)金流出。采取各種措施'催收貨款回籠，減少應收賬款占用。配合銷售部門和法律事務辦，采取各種手段追收貨款，盡量回收資金。收取客戶銀行承兌匯票，轉背書給上游供應商或向銀行貼現(xiàn)以實現(xiàn)欠款快速回籠，使資金周轉暢順。